渣打面临3亿美元罚款

渣打银行正在商讨向纽约*高银行监管机构支付3亿美元罚金，以应对该行没有识别出可疑交易的指控。尽管两年前渣打因违反处罚条例被罚款后，就已**改善工作流程。

知情人士透露，纽约州金融服务管理局(DFS)将*早在本周公布此项决议。渣打还有可能接受其他一些纪律处分，比如延长*立监督员的合同，由该监督员负责排除可疑交易。

此次调查是渣打银行2012年与包括DFS在内的美国当局达成和解的后续事件。当时美当局指控渣打银行违反了禁止与苏丹、伊朗、利比亚和缅甸交易的法律条例。作为6.67亿美元(其中的3.4亿美元支付给了纽约**)和解条款的一部分，渣打同意设立*立监督员以评估其是否遵守了和解条例，并**该行停止进行被禁的交易。

这家总部设立在英国的银行于本月早些时候*先透露了此项调查。当时，渣打银行*席执行官冼博德(Peter Sands)表示这次事件与2007年该行对交易后监控系统的升级有关——这次升级执行不力。冼博德说，其结果就是该行的反洗*检查不能识别可疑的或者有可能违法的支付。对此，渣打银行和DFS未予表态。

对渣打而言，这张*额罚单将成为另一个沉重的打击。渣打的一些大股东正因该行过去十年的快速扩张而日益担忧。相对而言幸免于此次金融危机，并且享受了十余年两位数年度利润增长之后，渣打银行近期业绩下滑。今年上半年的税前利润减少了五分之一。十八个月来，该行股价下跌三分之一。

跨国银行接受美国监管部门的调查和罚款已不罕见。2012年12月。瑞士联合银行集团因操纵**基准利率Libor(伦敦同业拆放利率)，被罚15亿美元。与此次对渣打银行的调查相似，今年6月，因违反美国法律为美国实施制裁的国家转移资金，法国巴黎银行接受了90亿美元的“史上*贵罚单”。

面对日益严密的审查，各大银行着力寻找对策。德意志银行于近日聘请了两位IT主管，以应对被纽约联邦储备银行认定的过渡控制的失当行为。