月入5000的人 到底该怎样买一套房？

一群人在谈房子，一定会有一个喊贵，一个喊穷，还有一个喊如果我当年怎样怎样现在就怎样怎样。

这就好比大家看月入三万的煎饼大妈，嘴里说着羡慕，留言说忽悠你去摊煎饼，内心里真正想法是，要是我去摊煎饼至少月入五万。明明是可为之事，却不为之，还要意淫一下自己为了之后现在如何风光，大概就是这样。

其实，买房子这件事到底是怎样的呢?我这些年做过各种各样的投资，包括房产。我发现大多数人买房是这么操作的：

先算算手上*够不够;月薪五千?不想!

有了点*，看一圈学区房，发现太贵了;

再看一圈其他房子，就算够也看不上;

纠结、焦虑、争吵，差点连女朋友也吵没了，决定还是一咬牙买学区房;

买了之后三个月，纠结、焦虑、后悔不堪，早知道买另外一套。

这样操作有什么问题呢?会有哪一步走错了吗?

是的，全错!

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它让你误解了买房这件事的本质

以*来决定是否买房这个前提，就是错。

买房不是单纯地“置家”，它本质是个不折不扣的投资。

投资这件事，简单得很，就是把*换成另一样值*的东西。而且这东西将来能换更多的*。

既然这样，在这个一买一卖里*大的风险，就叫“不确定性”。

举个栗子。我现在做这个小公众号，没有人来给我投资。为什么?

我当然想说，肯定是因为我才华横溢但是还没遇到贵人啊。

但是，实质上，是因为我还不够功力让它稳定而持续地产生收益。将来能不能**太说不准了。

但是假如我篇篇十万加，内容质量有了验证。再开个小店，不得了，收入蹭蹭蹭地就有了。

到那个猴年马月，也许就有人拿*给我，去换取*更多的*的可能性。

所以，买房这件事，就是跟投资一个道理。

它只应该投给确定性，而不是投给手上的预算。

前提是，你真的确定地看好楼市，而不是跟风瞎*。

如果你月薪5000，每月剩余的*不足够付一个房子的*付，也同样可以做一件事代表你看好楼市：买房地产基金。

对于资金不足的人，*近北京也推出了“共享房子”——和**凑*一起买房。以后如果有*了，再花银子从**手里买回另外的一半。